2007年第四期法人人民币理财产品（“债市通”信托型）

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中国工商银行“债市通”法人人民币理财产品说明书（信托型）

　　一、产品概述

　　二、投资对象
　　本期产品主要投资于国家开发银行、国有商业银行或大型全国性股份制商业银行提供不可撤销连带保证责任担保的优质企业信托融资项目，并搭配部分国债、央行票据或其他银行间市场债券。

　　三、投资团队
　　中国工商银行是国内最大的国有控股商业银行，拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的金融市场投资经验，拥有银行间市场所有类型交易的交易资格。
　　中国工商银行秉承稳健经营的传统，发挥自身优势，在各类金融市场为投资者甄选优质投资项目，通过对多个子市场投资资产的动态管理，随时把握投资机会，提高客户投资收益。

　　四、提前终止权
　　本产品不提供提前终止选择权（含银行端、客户端）。为满足投资者的流动性需求，封闭期结束后次月起，到期日前，每个月的第1个工作日为违约提前终止日，客户可于违约提前终止日内通过我行网点申请违约终止，并须缴纳相当于投资计划本金5%的违约手续费。赎回资金在违约终止确认日后的三个工作日内划转至客户资金账户。本产品募集期内不接受违约终止。
　　投资者申请违约终止，可获得起始日至违约终止确认日之间的活期存款利息收益（按照违约终止申请当日央行人民币活期存款利率计算）。

　　五、风险揭示
　　客户投资本期理财产品可能面临以下风险：
　　1、信用风险：本产品主要投资对象为优质企业的信托融资项目，客户面临信托融资项目借款人信用违约，并且担保人也没有履行连带担保责任的风险。若出现上述情况，投资本息可能遭受损失。本产品所涉信托项目的借款企业信用记录良好，由中国工商银行对“信托资金专户”内的款项按照信托贷款协议约定进行收划并进行监督，国家开发银行、国有商业银行或大型全国性股份制商业银行为本产品所涉信托项目提供不可撤销本息连带责任保证，使其信用增级达到金融债水平，风险程度较低。
　　2、利率风险：由于市场的波动性，投资于本产品将面临一定的利率风险。产品存续期间，若人民银行提高存款利率，客户将失去将资金配置于存款时收益提高的机会。
　　3、流动性风险：本产品采用到期一次兑付的期限结构设计，在产品存续期内如果客户产生流动性需求，可能面临理财产品持有期与客户资金需求日不匹配的流动性风险。

　　六、特别提示
　　1、本期人民币理财产品预期收益率仅供客户参考，并不作为中国工商银行向客户支付理财收益的承诺；客户所能获得的最终收益以中国工商银行的实际支付为准，且不超过本说明书约定的预期最高收益率。
　　2、中国工商银行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产组合，为客户提供专业化的理财服务。
　　3、本产品说明书所列内容不构成法律要约，一切产品信息以认购协议为准。